時(shí)事評(píng)論： “補(bǔ)卡截碼”新型詐騙出現(xiàn) 網(wǎng)銀

手機(jī)、銀行卡、身份證都在身邊，手機(jī)卡卻被人補(bǔ)辦，銀行卡內(nèi)的存款卻不翼而飛，這是最新詐騙手段——“補(bǔ)卡截碼”。6月8日，江蘇省公安廳刑偵總隊(duì)介紹，此類(lèi)詐騙手段已在江蘇出現(xiàn)，江蘇警方已抓獲一個(gè)6人團(tuán)伙，而對(duì)于在幕后提供個(gè)人身份信息的“黑老大”，警方還在追捕中。

“補(bǔ)卡截碼”詐騙作案流程

1 竊取網(wǎng)民的個(gè)人身份證號(hào)、手機(jī)號(hào)、郵箱、QQ、銀行卡、第三方支付平臺(tái)等處的賬號(hào)及密碼

2 利用搜集到的個(gè)人身份信息，制作冒用市民姓名的身份證

3 拿著假冒的市民身份證，掛失補(bǔ)辦手機(jī)卡

4 盜取手機(jī)卡上綁定的網(wǎng)銀賬號(hào)，然后與郵箱、QQ、論壇等密碼比對(duì)，如果密碼是相同的，就竊取網(wǎng)銀

5 利用身份證、銀行卡等資料，辦理小額貸款。

案發(fā)

手機(jī)失靈，“被申請(qǐng)”8萬(wàn)元貸款

今年4月28日下午4點(diǎn)多，南京市民周先生接到朋友電話，稱(chēng)他手機(jī)無(wú)法接通。周先生覺(jué)得是手機(jī)卡出了問(wèn)題，于是趕往最近的運(yùn)營(yíng)商營(yíng)業(yè)廳咨詢(xún)。

營(yíng)業(yè)廳工作人員檢查后告訴周先生，他的手機(jī)卡已被人申請(qǐng)補(bǔ)辦。周先生趕緊將手機(jī)卡補(bǔ)辦回來(lái)，當(dāng)新卡裝入手機(jī)開(kāi)機(jī)后，意外的事情發(fā)生了：周先生收到了某銀行客服發(fā)來(lái)的短信，稱(chēng)其在該行申辦的銀行卡賬戶被人申請(qǐng)了兩筆總計(jì)8萬(wàn)元的小額貸款。

意識(shí)到情況不妙，周先生趕緊報(bào)警求助。南京玄武公安分局鎖金村派出所接到報(bào)案后，立即展開(kāi)調(diào)查。當(dāng)民警將他的銀行卡凍結(jié)時(shí)發(fā)現(xiàn)，其卡內(nèi)8萬(wàn)元貸款早已被人轉(zhuǎn)走。嫌疑人之所以能補(bǔ)辦周先生的手機(jī)卡，是因?yàn)閷?duì)方手持一張偽造了周先生的身份證前往辦理。該身份證上除了照片外，其他信息都是周先生的。

派出所民警分析，周先生遭遇的是一種新型詐騙。不法分子補(bǔ)辦周先生手機(jī)卡后，即“化身”為周先生，他們不僅可以截取網(wǎng)銀驗(yàn)證碼，操作周先生網(wǎng)銀，還向銀行申辦了貸款。

4天之后，警方鎖定補(bǔ)辦周先生手機(jī)卡的2名嫌疑人，其中一人為在昆山打工的劉某。

同樣手段再現(xiàn)昆山，一市民被卷走14萬(wàn)元

就在南京玄武警方加緊追查劉某等人的行蹤時(shí)，5月3日，同樣的作案手段在昆山出現(xiàn)。

聞先生的手機(jī)卡于當(dāng)天4點(diǎn)左右，被人在運(yùn)營(yíng)商營(yíng)業(yè)廳申請(qǐng)補(bǔ)辦。聞先生兩張銀行卡上總計(jì)14萬(wàn)元被席卷一空。

3天之后，專(zhuān)案組明確了嫌疑人身份，其中一人正是南京玄武警方追查的劉某。至此，兩起案件串并偵查。

偵破

6人團(tuán)伙落網(wǎng)，三級(jí)架構(gòu)分工明確

偵辦此案的昆山市公安局經(jīng)偵大隊(duì)民警鄭強(qiáng)介紹，專(zhuān)案組一方面追查補(bǔ)辦手機(jī)卡的嫌疑人，一方面通過(guò)提供套現(xiàn)服務(wù)的商家追查其他嫌疑人。很快，一個(gè)5人團(tuán)伙浮出水面。

劉某和張某，兩人主要負(fù)責(zé)補(bǔ)辦手機(jī)卡，來(lái)自江西的莫氏兄弟主要負(fù)責(zé)刷卡套現(xiàn)，而他們有個(gè)共同的“老板”——胡某。“胡某有時(shí)也會(huì)參與到套現(xiàn)行動(dòng)中。”辦案民警介紹。5月7日，在明確5人的行蹤后，昆山警方展開(kāi)抓捕，成功將胡某、劉某、張某和莫氏兄弟抓獲，警方還繳獲了大量假身份證和銀行卡。

經(jīng)審訊，胡某交代，他還有一個(gè)上線李某，受害人的身份信息、網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬等操作都是李某掌握的。5月12日，李某落網(wǎng)。至此，這個(gè)6人團(tuán)伙全部落網(wǎng)，其組織架構(gòu)也浮出水面。

據(jù)交代，李某等人自今年2月作案，目前警方核實(shí)到的案件共4起，涉案金額30多萬(wàn)元。

通過(guò)QQ群學(xué)詐騙，幕后還有“黑老大”

在調(diào)查贓款流向時(shí)，民警發(fā)現(xiàn)，李某團(tuán)伙僅僅拿到贓款的三成，那么還有七成去了哪里?對(duì)此，李某交代，其實(shí)在他背后還有一個(gè)“黑老大”。

李某交代，去年底，他在玩游戲時(shí)無(wú)意間進(jìn)入一個(gè)名為“信用卡掃卡”的QQ群中。在這個(gè)群里，大家都在討論“補(bǔ)卡截碼”這一作案手段，李某很快便學(xué)會(huì)這一手法。要實(shí)施“補(bǔ)卡截碼”詐騙，首先要獲取受害人的身份信息。李某通過(guò)QQ群交流和“黑老大”搭上了線，由“黑老大”提供精確個(gè)人信息給李某，李某將詐騙所得的七成上交。

目前，警方正對(duì)李某的上線“黑老大”進(jìn)行追查。

防范

開(kāi)通網(wǎng)銀最好用優(yōu)盾

從“補(bǔ)卡截碼”的作案手法來(lái)看，確實(shí)讓人防不勝防。江蘇省公安廳刑偵專(zhuān)家建議，開(kāi)通網(wǎng)銀的用戶，盡量選擇優(yōu)盾版本的網(wǎng)銀，這樣即使手機(jī)卡被補(bǔ)辦，不法分子也很難順利將銀行卡上的錢(qián)轉(zhuǎn)走。

另外，刑偵專(zhuān)家建議市民，不同的賬號(hào)最好設(shè)置不同的密碼，特別是銀行密碼、網(wǎng)銀密碼等，切勿和郵箱、QQ密碼相同。同時(shí)，上網(wǎng)時(shí)不要輕易登錄一些自動(dòng)彈出的網(wǎng)站，注冊(cè)相關(guān)論壇賬戶時(shí)，不要用和QQ、網(wǎng)銀等賬戶相同的密碼。（通訊員 蘇宮新 揚(yáng)子晚報(bào)全媒體記者 于英杰）

 

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